一、人民币进入升值通道

可能大家会有一个疑问，问什么人民币会升值?

今年以来，人民币从低点升值了4.5%左右，最低点美元离岸人民币价格7.1967，目前为6.83元左右。

一是人民币本来就被低估了。疫情冲击之下，在全球主要经济体之中，中国的经济恢复最好。8月份出口数据超出市场预期，贸易顺差2.05万亿元，增加17.2%，经常项目盈余说明人民币确实被低估了。

二是美元贬值趋势，人民币被动升值。我们观察美联储的数据，今年以来美国资产负债表快速扩张，M2连续几个月同比增长24%左右，这个过去几十年从来没有见过的。美联储流动性如此泛滥，美元中长期贬值在所难免。

二、人民币资产要被重估

回顾历史，2006-2007年大牛市，有三大核心因素，一是经济增加，企业盈利较好;二是股权分置改革;三是人民币升值。

历史会不断重演，又不会简单重演。人民币进入升值通道，一定要重视资产重估带来的投资机会。

哪些是人民币核心资产呢?

1)金融行业

金融企业占据了资本市场的半壁江山，金融企业无疑是中国的核心资产，外资持股较多，受益于人民币升值。从估值的角度来看，银行股的估值偏低，银行股普遍估值水平在0.6/0.7 PB，从业绩来看，零售型银行利润增速最好。保险行业在中国还是朝阳行业，随着中产阶级崛起，保险渗透率还有很大的提升空间，从人寿保单来看，今年以来连续几个月回暖。

相关标的：招商银行、中国平安、中国人寿

2)地产行业

中国人的财富大部分都是集中在房子上面，海外资本持有物业也不少，房地产企业肯定是受益于人民币升值。管理层坚持房住不炒，给房企融资划出了三条红线，小的房地产公司融资越来越难，拿地越来越难，大的房地产公司具备资金成本优势，带来的是房地产行业集中度的提升，一二线城市的龙头企业将强者恒强。

相关标的：保利地产、万科A

3)电力运输等硬核资产

全球流动性泛滥，土地成本、材料成本、人工成本高企，一些硬核资产的在重组成本会非常高。例如，我们现在再建一个三峡大坝成本会非常高，我们再修一条铁路的成本也会非常高。

相关标的：长江电力、大秦铁路

4)全球性垄断企业

中国是一个资源大国，同时也是一个生产加工大国。在化工领域也产生了一批全球性的龙头的企业，例如MDI行业，万华化学全球的市场占有率达到25%，还有涤纶长丝、煤化工等领域同样具备成本优势。

相关标的：万华化学、恒力石化、华鲁恒升

5)优势制造业

中国是一个制造业大国，一些优势制造产业是外资关注的重点，我国具备产业优势的主要集中在新能源汽车、消费电子制造以及家电行业。

相关标的：宁德时代、立讯精密、格力电器

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