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「迈克陈」债券有哪些类型?如何挑选合适的债券基金?

债券有哪些类型?

利率债

由政府背书,风险性很低,这类债券主要有国债、地方政府债券、政策性金融债以及央行票据等。利率债风险主要来自于利率变动影响,比如长短期利率,宏观经济运行情况,通胀率,流通中的货币量等。

信用债

和利率债相比,信用债没有政府背书,由企业和公司发行,这类债券主要有企业债、公司债、短期融资券、中期票据等。

在投资债券时,我们要注意选择优质的公司,市面上长期债券的评级分为三等九级,分别为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C,在选择时,迈克陈建议要尽量选择优质公司的债券,安全性更高。

当经济处于上行阶段时,企业和国家效益整体都比较好,也有实力还钱,可以选择评级在3B或2B的债券,这类债券的收益相对更高。当经济处于下行阶段时,投资相对安全的2A或1A债券,会是一个更好的选择。

如何挑选合适的债券基金?

债券基金

目前市面上的债券基金主要是纯债基金、混合债券基金、指数债券基金。本文重点讲纯债基金的选择。

首先,重点挑选那些中长期稳定的纯债基金,每年既可以创造稳定的收益,又能跑赢同类基金的平均水平。我们主要可以从历史业绩表现、基金规模两个方面看。

以三年为期,筛选出那些长期稳定,高收益的纯债基金,再从中挑选出资金规模在5亿到50亿区间的基金。债券资金规模较小的话有利于基金经理高效分配资金,流通性也会更好。对于初级基金选手来说,我们可以先去晨星网筛选出一个纯债基金池。再根据标准差和夏普比率进行筛选,标准差偏离幅度小,说明基金越稳定,夏普比率越大,说明在同样的风险下,基金的收益越高。

另外,晨星会按照自己内部的排名指标,对市场上成立满3年的基金进行评级,前10%为5星,10%~22.5%为4星,我们可以参考这个评级,选择高星基金。

最后,再讲两个小技巧,第一,利率低位时配资股票多一点,利率高位配资债券多一点;第二,当债券基金出现浮亏时我们不要选择止损,可以择机加仓降低成本。

以上就是迈克陈和您分享的“债券有哪些类型?如何挑选合适的债券基金?”,希望对您有所帮助!

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